哪类账户用于区分同一业务类型下需细分交易对手、客户等场景。()
A.D类科目账
B.A类内部账户
C.B类内部账户
D.产品内部户
A.D类科目账
B.A类内部账户
C.B类内部账户
D.产品内部户
A.Ⅰ类支付账户,账户余额仅可用于消费和转账,余额付款交易自账户开立起累计不超过500元
B.支付机构办理银行账户与支付账户之间转账业务的,相关银行账户与支付账户应属于同一客户
C.因交易取消(撤销)、退货、交易不成功或者投资理财等金融类成品赎回等原因需划回资金的,相应款项应当划回原扣款账户
D.支付机构采用不足两类有效要素进行验证的交易,单个客户所有支付账户单日累计金额应不超过800元
A.未核身;未核身
B.未核身;已核身
C.已核身;未核身
D.已核身;已核身
A.“对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理”中“多人”指自然人,也包括单位账户,即要核实单位账户的法人,多个单位法人共用一个手机号就有可疑
B.“大额交易提醒”用于解决被骗人都不知道钱何时被转走问题。“大额交易提醒”须中断支付交易进程,插入提示确认信息环节
C.对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,“交易记录”是指客户主动发起的资金类交易。客户柜面签约银行产品视同为交易记录,账户查询、银行计息、扣除账户年费和小额管理费等不作为交易记录
D.“对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务”要求,是针对2016年12月1日起的新开账户(包括个人、单位账户),起始时间是指开户之日当日起
A.个人外汇储蓄账户是指用于个人经营性外汇收支的账户
B.办理时应区分主体为境内个人还是境外个人
C.对于境内个人和境外个人开立的联名账户,按境外个人外汇储蓄账户进行管理
D.个人外汇储蓄账户与本人或其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金可以划转
A.储蓄专用章
B.业务专用章
C.储蓄专用章和名章
D.业务专用章和名章